今年以来，工行宿迁分行认真落实上级行会议精神，遵照“主动防、智能控、全面管”的管理路径，聚焦重点领域和人员，创新手段，全面强化运营风险及案件防控管理，努力增强风险防范意识，不断加大风险防控力度，保障各项业务安全、高效、平稳运行，确保全年运行管理无重大风险事件及案件发生。

　　以意识提升为切入点，构筑案件防范防火墙。从强化从业人员思想素质教育、提升风险防范意识为切入点，牢固树立“千方百计把业务做起来、想方设法把风险控制住”的思想意识，促进业务经营安全稳健，从而消除了侥幸、麻痹心理，从源头上构筑了一道坚实的风险控制、案件防范防火墙。

　　以强化队伍履职为抓手，加强运行管理队伍建设。一方面进一步规范现场管理人员履职操作，强化运营现场履职管理，加强典型案例风险警示，提升运营现场管理人员对案件风险、违规行为和异常事项识别防控的主动性、敏感性和有效性，为网点安全平稳运营提供专业保障。另一方面加强客服经理队伍建设，加强客服经理制度学习和业务技能培训，进一步规范客服经理通岗管理，配合专业部门做好员工异常行为排查，有效防范柜面业务操作风险。

　　以保障业务合规为落脚点，加强反洗钱管理。一是加强反洗钱工作组织，指定专兼职反洗钱岗位人员，确保各项监管要求严格落实。二是强化“伪现金”交易洗钱风险管理，加强伪现金交易背景审核及大额交易审批管理，规范现金收付操作，积极引导客户使用合规方式划转资金，从源头上防控洗钱风险；履行跨境汇入汇款涉敏甄别职能，切实防范跨境汇入汇款引发的输入性涉敏风险。三是强化反洗钱培训与检查管理，将反洗钱履职情况纳入日常业务监督检查范围，加强自查自纠，及时消除风险隐患。（张天瑞）